La cuestión de la comprobación de las carteras de criptomonedas suele surgir después de una pérdida financiera grave. Cuáles son los peligros de los activos “sucios”, cómo proteger su cartera de ellos y comprobar la pureza del bitcoin – se lo contaremos en este artículo.
¿Cuáles son los peligros de los activos “sucios”?
Tienes que entender que aceptando dinero de carteras sospechosas, como mínimo, arriesgas tu reputación. Además, a veces, después de transacciones dudosas, puede recibir una solicitud de las autoridades de supervisión. Esto le amenaza con pérdidas financieras. Es posible que no pueda utilizar sus activos en el futuro. Por eso, verificar la pureza de los bitcoins es de suma importancia.
Es mejor utilizar servicios especiales que le ayuden a averiguar si su contraparte está sucia. Esto le ayudará a mantener sólo los activos verificados en su cartera de criptodivisas.
Es como con los billetes de papel: cuando recibes un billete, intentas distinguir por las marcas de agua y otras características si es falso o no. Como en el caso de las criptomonedas se descarta la posibilidad de falsificación, el algoritmo comprueba si la cartera ha sido utilizada por delincuentes.
Qué direcciones y activos se llaman “sucios”
La tecnología Blockchain puede utilizarse en la darknet. Así, la criptomoneda se convierte en un medio de pago para la venta de drogas, armas y documentos falsos, así como para la financiación de otras actividades ilegales. Al hacer un trato con alguien que ha estado involucrado en este negocio criminal, te conviertes en cómplice de alguna manera del crimen. Esto es lo que se llama monederos virtuales y criptoactivos sucios. En este caso, la criptomoneda puede colgarte “peso muerto”, ya que nadie querrá tratar con una cartera así.
Es similar a revisar un coche usado antes de comprarlo. Antes de comprar un coche, el nuevo propietario quiere saber si el coche es robado y también quiere obtener información fiable sobre su kilometraje y los propietarios en cuyas manos ha estado.
Comprobación del mecanismo
Hay una serie de servicios que se pueden utilizar para proteger su coche de tener problemas con un activo sucio. Utilizan un algoritmo analítico para rastrear todos los movimientos del activo: si ha pasado alguna vez por una dirección de riesgo, lo sabrá, sin importar el tiempo que haya pasado.
Es posible verificar la pureza de un monedero de bitcoin porque todos los enlaces se registran en las bases de datos públicas y privadas de la cadena de bloques. Un ejemplo sencillo: una bolsa especifica un monedero en su sitio web o un usuario de la bolsa pasa por el procedimiento de registro KYC. Esta información es de interés para el algoritmo.
El concepto de KYC apareció en 2016. Normalmente significa que tiene que hacerse una foto con su pasaporte, confirmando así su identidad para el servicio, o realizar otras acciones, como verificar su identidad por SMS.
El algoritmo comprueba las fuentes y señala los temas sospechosos. Los señala como peligrosos:
- Servicios que se utilizan en la darknet;
- Intercambios vinculados a fraudes y actividades ilegales, así como fondos que han sido incautados por el gobierno, como los obtenidos por medios delictivos;
- Mezcladores: servicios para el blanqueo de dinero.
Marcados como sospechosos son:
- Intercambiadores y bolsas sin registro KYC/AML;
- Monedas obtenidas de un cajero automático de criptomonedas;
- Monedas vinculadas a casinos que no tienen licencia.
El algoritmo también advierte de las posibles consecuencias de la compra de activos en bolsas que permiten retirar más de mil dólares en criptodivisas diariamente sin KYC/AML.
AMLBot – servicio de comprobación de criptomonedas
Uno de los servicios más populares para la verificación de carteras de bitcoin es AMLBot. Fue creado en 2019 y, según los desarrolladores, cumple con todos los requisitos internacionales. La interfaz de AMLBot puede traducirse al ruso, ucraniano, chino o tailandés.
El acrónimo AML (Anti-Money Laundering) significa literalmente “contra el blanqueo de dinero”. Un ejemplo de AML en el mercado de criptomonedas es el procedimiento K-KYC.
El algoritmo AMLBot analiza en tiempo real más de 10.000 fuentes abiertas y unas 2.500 direcciones de spam. Para verificar su cartera debe registrarse por correo.
Cómo utilizar AMLBot para la verificación
El servicio permite examinar los movimientos de las criptodivisas: ETH, BTC, LTC, BCH, TetherOMNI y XPR, así como 1500 tokens ERC-20 (incluyendo Tether, BNB, QC, NEXO, TUSD y 60 tokens DeFi). El 15 de abril de 2021, ETC y BSV se añadieron a esta lista. Para comprobar los activos, tienes que seleccionar las monedas que quieres de la lista e introducir la dirección o el hash que quieres comprobar en un campo especial.
AMLBot encuentra enlaces de la dirección a diferentes usuarios en la blockchain, cada uno con un riesgo condicional diferente. La puntuación de riesgo global es la media de todos los componentes encontrados. Por ejemplo, si de 2 BTC en el monedero que se está comprobando, 1 BTC procede de la minería (0% de riesgo) y otro 1 BTC de Darknet (100% de riesgo), la puntuación de riesgo es del 50%.
Se consideran carteras limpias aquellas que no ganan más del 25%, del 25 al 75% es riesgo medio. Si la puntuación de riesgo supera el 75%, no es aconsejable realizar ninguna transacción: ese monedero tiene activos “sucios”.
Puede llevar a cabo una investigación que le indique las fuentes de los fondos. Esto le ayuda a comprender mejor la naturaleza del riesgo. Sin embargo, esta función no está disponible en la versión de prueba y hay que pagar una cuota para aprovecharla.
Al usuario se le ofrecen dos cheques gratuitos, mientras que la comisión por el resto oscila entre 0,3 y 2 dólares, en función del importe depositado. Los desarrolladores también han ofrecido la oportunidad de formar una tarifa individual y utilizar códigos de promoción.
Conclusión
Las criptomonedas, como cualquier otro instrumento financiero, son utilizadas a veces por usuarios deshonestos. Cualquier trato con estas personas puede acarrear pérdidas financieras, ya que sus activos podrían estar sentados en sus manos como un peso muerto. Para proteger tu cartera y poner sólo activos “limpios” en ella, puedes usar AMLBot. Permite comprobar ETH, BTC, LTC, BCH, TetherOMNI y XPR, más de 1500+ tokens ERC-20, así como ETC y BSV.
Debes saber que existen otros servicios de verificación de bitcoins. No obstante, cada uno de ellos tiene una serie de rasgos distintivos y características únicas.
Conceptos clave:
El AML es un sistema antifraude. Puede utilizarse en transacciones bancarias y de criptomonedas.
El CSC forma parte del sistema de lucha contra el blanqueo de capitales, un conjunto de herramientas para encontrar elementos poco fiables y mitigar los riesgos. Su esencia es identificar la identidad de la contraparte antes de una transacción financiera.
AMLBot es un servicio de verificación de criptomonedas.